PARTICULIERS & ENTREPRISES

ORCHESTRE UNE INTELLIGENCE COLLECTIVE AU SERVICE DE VOTRE PATRIMOINE

A VOTRE ÉCOUTE POUR CONSTRUIRE VOTRE STRATÉGIE

LES SOLUTIONS & LES PARTENAIRES

Stratégie et Gestion de patrimoine

 

 

 

 

 

 

 

 

1. MODES DE DÉTENTION

  • direct/indirect (SCI-SCPI-OPCI) – pleine propriété/démembrement (usufruit/nue-propriété)/viager
  •  ancien/neuf – civil/commercial – nu/meublé
  • droit commun (résidence secondaire – déficit foncier) / dispositif d’incitation fiscale (Censi-Bouvard – Cosse – Denormandie – Pinel – Malraux – Monuments historiques)
2. STRUCTURES DE DÉTENTION

  • conseil en opportunité et mise en place de sociétés civiles ou familiales dans le patrimoine privé ou celui de l’entreprise
3. MISE EN RELATION AVEC  DES SOCIÉTÉS DE GESTION LOCATIVE OU COMPTABLE

L’immobilier d’investissement est l’un des actifs phares de la diversification du patrimoine pour le particulier comme en entreprise. Et pour cause, il peut répondre favorablement à la majorité des objectifs patrimoniaux (voir page ACCUEIL).

S’il a été bien acquis, il a capacité à conserver sa valeur de capital, avec une perspective de plus-value, tout en pouvant distribuer des revenus de façon immédiate ou différée.

Ensuite parce que l’Etat, le droit et l’ingéniosité des praticiens ont permis d’ouvrir un champ des possibles d’acquisition: il y a une tendance forte à la financiarisation de l’immobilier d’investissement et les modes de détention sont très diversifiés.

Aussi a-t-on vu des ventes records et des propositions facilitantes d’investissement fleurir. Parallèlement, des mises en garde ont été faites concernant la distribution de crédits de financement.               Précisément, faut-il sacrifier aux sirènes de la “défiscalisation” immédiate en omettant la fiscalité à terme, quand cet investissement est défiscalisant? Ce type d’investissement devra faire sens comme solution patrimoniale, la fiscalité étant la cerise sur le gâteau. D’autres formes d’investissement pourront être préférées.                                                                                              Nous accordons à nos clients une vigilance durable au fondamental de la sécurité de leur patrimoine et de leur niveau de vie. C’est le cas pour les particuliers et professionnels et il en va de même pour l’entreprise.

La question du mode, des structures de détention et de gestion de l’immobilier est aussi à se poser. Celle du pécher de facilité liée aux effets de mode aussi.                                                                           Un élément essentiel de réponse est, passée l’opportunité d’une structure,  l’importance à accorder à la rédaction de ses statuts: correspondent-ils pleinement à vos volontés et besoins juridiques, comptables? Anticipent-ils les conséquences civiles, fiscales et financières en terme de gestion et de transmission?                            Un autre élément de vigilance concerne l’impermanence fiscale, en veillant à la simplicité des solutions à mettre en place.

Le conseil a toute sa place autour de l’actif immobilier, d’autant qu’il s’agit d’un actif au long cours, aux conséquences durables et parfois redoutables notamment en entreprise.                                     SMB Patrimoine est au cœur d’un écosystème choisi de professionnels de l’immobilier, du droit et du chiffre, pour vous permettre un investissement personnalisé, sécure et rentable

  • nous n’avons ni lien capitalistique, ni obligation de chiffre d’affaire avec nos partenaires
  • présentation non exhaustive et susceptible d’évolution
  • nous collaborons également avec des intermédiaires spécifiques pour une prestation personnalisée selon l’investissement souhaité (réseau d’agences immobilières, d’intermédiaires en immobilier de bureau, commercial ou hors du territoire français)

Une question? Besoin d’un rendez-vous?

Merci de remplir les champs ci-dessous

 

Nous joindre

(+33) 766-474-557

%

des français ne connaissent pas l'activité de gestion de patrimoine

Rencontrons-nous !