ORCHESTRE UNE INTELLIGENCE COLLECTIVE AU SERVICE DE VOTRE PATRIMOINE
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PARTICULIERS & ENTREPRISES
A VOTRE ÉCOUTE POUR CONSTRUIRE VOTRE STRATÉGIE
nos consultations
- Consultation sous approche patrimoniale globale.
- Bilan-retraite
- Optimisation de rémunérations, des couvertures prévoyance, santé, retraite.
- Aide à la déclaration de revenu, de patrimoine et au traitement des demandes d’information fiscales.
- Rémunération à l’honoraire.
DÉCOUVREZ CI-DESSOUS
conseil en investissements
- La ligne de conduite de nos conseils et de la gestion des solutions juridiques ou d’investissement est la suivante : Adaptabilité Sens Simplicité
- Les solutions proposées concernant l’immobilier, la fiscalité, la prévoyance, le financier, le mécénat ou la philanthropie…etc, seront mises en place grâce à des partenaires en toute indépendance capitalistique. Vous pourrez les retrouver dans notre document d’entrée en relation. Voir les onglets FISCAL, IMMOBILIER, ASSURANCE, FINANCIER.
- Rémunération à la commission.
conseil en organisation patrimoniale
- Mise en place des stratégies en partenariat avec vos conseils habituels ou les experts que nous pouvons mettre au service de vos objectifs, dans le cadre de votre situation personnelle ou celle de votre entreprise.
- Rémunération à l’honoraire.
1. GRATUIT
2. PRÉSENTATION DES ACTIVITÉS
3. ÉCOUTE DE VOS BESOINS
4. DER
5. PRÉPARATION DE LA LETTRE DE MISSION
Nous avons rendez-vous, avec vous.
Pour faire connaissance : trivialement, le courant passe-t-il ? Pourrons-nous travailler ensemble ?
C’est une relation humaine que nous allons nouer, et dans des cas de plus en plus fréquents, sur plusieurs générations. Nous allons apprendre à nous connaître, et bien souvent dans cette relation de confiance, sous le sceau du secret professionnel, nous allons être un confident aux confins de questions profondes et de ressorts psychologiques intimes. Nous allons entrer au cœur de votre famille et/ou de votre société. L’expert patrimonial, n’est toutefois pas un psy !
Nous serons amenés à vous poser des questions standardisées pour partie, et d’autres plus ouvertes (et parfois déstabilisantes) pour vous sensibiliser à des thématiques patrimoniales cruciales.
Nous vous remettrons notre DER (document d’entrée en relation), premier élément du parcours réglementaire et de notre relation, vous ferons présentation de notre structure, du consultant et des personnels étant amenés à aborder votre situation, des activités exercées et de leur cadre réglementaire et procéderons à l’évaluation des contours de la mission.
Finalité : si le contact est bon, il sera suivi par la transmission d’une lettre de mission (points d’action de votre situation à traiter) avec évaluation du temps de cette mission et détermination de notre rémunération (honoraires et/ou commissions).
1. NOTRE CŒUR DE MÉTIER
2. DIAGNOSTIC, ANALYSE JURIDIQUE, ÉCONOMIQUE ET FISCALE (personnelle, professionnelle ou sociale)
3. STRATÉGIE D’ORGANISATION PATRIMONIALE
4. CONSEIL JURIDIQUE
5. PRÉCONISATION D’ INVESTISSEMENTS
C’est le cœur de notre métier : elle est basée sur une relation de confiance dans le cadre du secret professionnel. Elle est en quelque sorte une analyse selon la matrice swot (forces/faiblesses – opportunités/menaces) de votre patrimoine personnel et professionnel du point de vue juridique, économique et fiscal. Elle comprend les points suivants :
- Diagnostic et analyse de votre cadre et niveau de vie, actuel et futur. Analyse de votre situation familiale ou professionnelle. Etats de stocks privés/professionnels (actif/passif – classes d’actifs). Analyse des flux budgétaires. Analyse de statuts et de bilans. Analyse du niveau de risque. Analyse fiscale, sociale, successorale.
- Écoute de vos besoins et objectifs (objectifs patents: ceux auxquels vous songez de façon évidente, spécialement à court terme) puis détermination commune de vos objectifs (latents et patents) et projets.
- Stratégie juridique, économique et fiscale en vue :
• de la protection des revenus et des actifs actuels, • de la protection des revenus et des actifs actuels, de la détermination de vos revenus futurs (retraite, dépendance),
• du développement et de la gestion de vos actifs
• d’anticiper la transmission patrimoniale personnelle, professionnelle ou la cession de l’entreprise. 4. & 5. Rapport de préconisations d’investissement ou de solutions juridiques : • travail en indépendance capitalistique avec des partenaires [immobilier, assurances, financiers, niches (art, vin et vignobles, forêt, private-equity (actifs non cotés)…)] en architecture ouverte. • travail en interprofessionalité avec vos conseillers habituels (expert-comptable, avocats, notaire, banquier…) ou ceux préconisés par SMB Patrimoine. Coûts : 1200 € HT en moyenne – Variation en fonction de la dimension des investissements en cours et/ou structures déjà en présence dans vos patrimoines privés ou professionnels.
1. BILAN RETRAITE
- Analyse de vos relevés
- Récupération de points/trimestres (70% des dossiers)
- Détermination des revenus
- Assistance à la liquidation
- Préconisations d’amélioration des revenus futurs
- Coût: 1800 € HT en moyenne
2. OPTIMISATION
- de la rémunération du dirigeant
- de la détention des actifs immobiliers, des structures de gestion ou d’exploitation
- des couvertures prévoyance, santé et retraite
- des protections inter associés, et intra familiales
- de la gestion de la trésorerie et des passifs sociaux
- et préparation de la transmission (individuelle ou entreprise)
- Coût fonction de la teneur horaire de la mission (200€/h)
3. ASSISTANCE FISCALE
- Assistance à la déclaration de revenus. Coûts: à partir de 180 € HT + 80 € HT par lot immobilier. Cerfa 2072, revenus mondiaux, frontaliers (nous consulter).
- Aide à la déclaration de patrimoine. Coût: à partir de 500 € HT.
- Aide au traitement des demandes d’information ou proposition de requalification de l’administration fiscale (nous consulter).
4. GESTION DE PATRIMOINE DES PERSONNES PROTÉGÉES
- Habilitation familiale, sauvegarde de justice, curatelle, tutelle.
- Collaboration avec les mandataires judiciaires de majeurs protégés et associations tutélaires.
5. COURTAGE EN INVESTISSEMENTS
- Voir les onglets et parcourir
- Mission de suivi fiscal et d’évolution des investissements/solutions juridiques en place.
- Coût : fonction du volume horaire et de la matière à traiter.
- Deux rendez-vous de suivi par an pour clients premium (a minima : 1- Bilan de l’année précédente 2- Préconisation de solutions/adaptations à la législation). Rendez-vous additionnels sur demande selon vos objectifs et besoins ou selon le contexte juridico-économique.
- Lettre d’information patrimoniale sur les activités juridiques, économiques, fiscales.
INVESTISSEMENTS
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des français ne connaissent pas l'activité de gestion de patrimoine