SMB Patrimoine / Particuliers
Optimisez votre fiscalité
SMB Patrimoine, votre gestionnaire de patrimoine à Annecy


SMB Patrimoine
Solutions et avantages fiscaux
Vous souhaitez optimiser votre situation fiscale et tirer le meilleur parti de votre patrimoine ? Vous êtes au bon endroit !
Notre équipe spécialisée dans la gestion patrimoniale vous propose des solutions sur mesure suivant un diagnostic juridique, fiscal et successoral de vos revenus et votre patrimoine. Que vous cherchiez à réduire votre impôt sur le revenu, à bénéficier d’avantages fiscaux liés à l’immobilier ou à préparer votre succession, nous avons les solutions adaptées à vos besoins.
Avec notre expertise et notre savoir-faire, nous vous accompagnons dans toutes les étapes de vos projets en recherchant sécurité, efficacité et pérennité, afin de vous garantir une optimisation fiscale efficace et pérenne.
Besoin de conseils personnalisés pour choisir la meilleure solution juridique et financière adaptée à votre situation ?
SMB Patrimoine vous propose un service de conseil, assuré par des experts qualifiés. Contactez-nous pour bénéficier de nos conseils sur mesure et prendre les meilleures décisions pour votre avenir financier !
Solutions
Découvrez nos solutions
À travers nos solutions juridiques, nos conseils en investissements et nos stratégies sur mesure, nous vous proposons des solutions adaptées à votre situation afin de vous aider à atteindre vos objectifs financiers en toute sérénité.

Solutions juridiques d’organisation du patrimoine
Les solutions juridiques d’organisation du patrimoine sont des outils essentiels pour optimiser la gestion, la protection et la transmission des actifs. Elles comprennent la création de structures telles que les SCI, les sociétés familiales, les trusts et les fondations. Ces solutions offrent des avantages fiscaux et facilitent la gestion patrimoniale, tout en assurant une transmission efficace aux générations futures.

Actions sur les revenus
Les actions sur les revenus sont des stratégies visant à optimiser les revenus perçus tout en minimisant l’impact fiscal. Elles comprennent des actions telles que la défiscalisation des revenus par le biais de dispositifs comme les investissements dans l’immobilier locatif ou les produits d’épargne retraite. Ces actions permettent de maximiser les revenus disponibles pour les particuliers tout en bénéficiant d’avantages fiscaux significatifs.

Conseil en investissements
Que vous cherchiez à réduire votre impôt sur le revenu, à bénéficier d’avantages fiscaux liés à l’immobilier ou à optimiser la transmission de votre patrimoine, notre équipe d’experts vous accompagne pour mettre en place des stratégies efficaces et légales.

Immobilier

Financier

Diversification

Investissement
Immobiliers
1. Modes de Détention
Dans le cadre de vos investissements immobiliers, il est essentiel de comprendre les différents modes de détention qui s’offrent à vous. Que vous optiez pour une détention directe ou indirecte, en pleine propriété ou en démembrement (usufruit/nue-propriété/viager), il est important de choisir la formule la plus adaptée à vos objectifs de revenus, de fiscalité et de transmission.
Détention directe ou indirecte
La détention directe signifie que vous possédez le bien immobilier en votre nom propre.
La détention indirecte se fait par le biais de structures telles que les Sociétés Civiles Immobilières (SCI), les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) ou les Organismes de Placement Collectif en Immobilier (OPCI).
Nature de la propriété
Vous pouvez choisir d’investir dans un bien immobilier ancien ou neuf, à usage civil ou commercial, nu ou meublé, en pleine propriété ou nue-propriété ou usufruit, en fonction de vos préférences et de vos objectifs d’investissement.
Régimes fiscaux
Selon le type de bien immobilier que vous détenez et la nature des revenus générés (revenus fonciers, revenus financiers, meublé, saisonniers, para-hôteliers), vous pouvez être soumis au régime de droit commun (déclaration au réel ou en régime micro en revenus fonciers ou BIC) et bénéficier de dispositifs d’incitation fiscale tels que le régime du déficit foncie le dispositif Censi-Bouvard, la loi Pinel, le louer abordable, Denormandie, le régime Malraux, ou encore les Monuments Historiques.

Immobilier
2. Structures de Détention
En plus des modes de détention, il est également important de choisir les bonnes structures pour organiser votre patrimoine immobilier. Notre équipe vous propose un conseil avisé pour identifier les opportunités et mettre en place des sociétés civiles ou familiales dans votre patrimoine privé ou professionnel. Ces structures peuvent vous permettre de bénéficier d’avantages fiscaux supplémentaires et de mieux sécuriser vos investissements immobiliers dans leurs revenus et anticiper leur transmission.

Investissement
Financiers
Explorez les nombreuses options d’investissement financier disponibles pour maximiser votre patrimoine et optimiser vos avantages fiscaux. Parmi les solutions proposées, vous trouverez :
Fonds d'Investissement de Proximité (FIP) :
Les FIP permettent d’investir dans des PME régionales et de bénéficier d’avantages fiscaux, notamment en matière d’impôt sur le revenu et d’ISF.
Fonds Communs de Placement dans l'Innovation (FCPI) :
Les FCPI investissent dans des entreprises innovantes et offrent des avantages fiscaux intéressants, notamment une réduction d’impôt sur le revenu.
Fonds Communs de Placement à Risque (FCPR) :
Les FCPR investissent dans des entreprises non cotées et offrent des avantages fiscaux similaires aux FCPI.
SOFICA
Les SOFICA sont des sociétés qui investissent dans la production cinématographique et audiovisuelle, et offrent des avantages fiscaux en contrepartie.
Plans d'Épargne Retraite (PER), Plans d'Épargne Retraite Collectif (PERco) et Plans d'Épargne Entreprise (PEE)
Ces plans d’épargne offrent des avantages fiscaux lors des versements et permettent de constituer une épargne en vue de la retraite dans des conditions avantageuses.
Compte-Titres + PEA
Le Compte-Titres et le Plan d’Épargne en Actions (PEA) offrent des opportunités intéressantes pour gérer vos investissements de manière fiscalement avantageuse. Le PEA, en particulier, permet des exonérations d’impôt sur les plus-values après cinq ans, tout en offrant une gestion plus offensive si vous souhaitez dynamiser votre portefeuille.

Investissement
Diversification
Explorez de Nouvelles Opportunités d’Investissement
La diversification de votre portefeuille d’investissement est essentielle pour réduire les risques et maximiser les rendements. Nous vous proposons une gamme d’opportunités d’investissement dans des secteurs variés :
Agriculture
Investissez dans l’agriculture pour diversifier votre portefeuille et bénéficier de rendements stables à long terme.
Forêt
La forêt est un actif tangible qui offre des avantages en termes de préservation de l’environnement et de valorisation du patrimoine.
Vigne et Vins
Investissez dans des domaines viticoles ou des vignobles pour profiter de la demande croissante pour les vins de qualité.
Art
L’art est un investissement alternatif qui peut générer des rendements intéressants tout en offrant un plaisir esthétique.
Philanthropie/Mécénat
En investissant dans des projets philanthropiques ou en devenant mécène, vous pouvez soutenir des causes qui vous tiennent à cœur tout en bénéficiant d’avantages fiscaux.
GFV, GFF et Girardin
Découvrez les avantages fiscaux offerts par les Groupements Fonciers Viticoles (GFV), les Groupements Fonciers Forestiers (GFF) et les dispositifs Girardin pour optimiser votre fiscalité tout en investissant dans des secteurs porteurs.
Viager
Investir en viager permet d’acquérir un bien immobilier à des conditions avantageuses, avec un bouquet initial et des rentes, tout en offrant une solution de revenu au vendeur.

Le processus
Notre approche en 4 étapes


Découverte des besoins
Nous prenons le temps d’écouter attentivement et de poser des questions pertinentes pour obtenir une image claire de la situation actuelle du client et de ses aspirations.

Analyse approfondie
Cela comprend l’évaluation de ses actifs, de ses passifs, de ses revenus, de ses dépenses, de son niveau de risque, ainsi que de ses objectifs à court, moyen et long terme.

Stratégie personnalisée
Nous concevons une stratégie entièrement personnalisée pour répondre aux besoins et aux aspirations uniques de chaque client.

Mise en œuvre et suivi
Nous aidons nos clients à mettre en place les solutions proposées et nous assurons un suivi régulier pour que la stratégie reste adaptée à ses besoins et à sa situation financière.