SMB Patrimoine / Particuliers
Protéger sa Famille Envisager la Dépendance
SMB Patrimoine, votre gestionnaire de patrimoine à Annecy
SMB Patrimoine
Assurez l’avenir de ceux que vous aimez.
Nous comprenons l’importance de sécuriser l’avenir de vos proches et de leur offrir une tranquillité d’esprit financière. Que vous soyez soucieux de leur bien-être en cas d’urgence ou que vous envisagiez de préparer leur avenir financier, nous sommes là pour vous guider à chaque étape.
Protéger sa famille, c’est bien plus qu’une simple question d’assurance. C’est aussi veiller à ce qu’ils disposent des ressources nécessaires pour faire face aux défis de la vie et réaliser leurs rêves. C’est pourquoi nous vous proposons une gamme complète de solutions pour anticiper les aléas de demain et assurer un avenir serein à ceux qui vous sont chers.
Besoin de conseils personnalisés pour choisir la meilleure solution financière adaptée à votre situation ?
SMB Patrimoine vous propose un service de conseil gratuit, assuré par des experts qualifiés. Contactez-nous pour bénéficier de nos conseils sur mesure et prendre les meilleures décisions pour votre avenir financier !
Investissement
Les Solutions Juridiques
Pour garantir la sécurité juridique et financière de vos proches, il est crucial de mettre en place des solutions adaptées à vos besoins spécifiques. Les aménagements juridiques permettent de structurer efficacement votre patrimoine, de préparer votre succession et de protéger vos intérêts en cas de dépendance.
Régimes Matrimoniaux
Définissez la répartition des biens entre époux ou partenaires pour prévenir les conflits en cas de séparation ou de décès. Choisissez le régime qui correspond le mieux à votre situation personnelle et à vos objectifs patrimoniaux.
Testament
Rédigez un testament pour organiser la transmission de votre patrimoine selon vos volontés. Assurez-vous que vos désirs soient respectés et que vos proches soient protégés.
Mandats de Protection
Désignez une personne de confiance pour gérer vos affaires en cas d’incapacité. Ce dispositif permet de prendre des décisions en votre nom en matière de gestion financière, de santé, et d’autres aspects de votre vie.
Création de Sociétés de Détention
Établissez des sociétés civiles ou familiales pour optimiser la gestion de vos biens. Ces structures permettent une gestion centralisée et une meilleure protection juridique de votre patrimoine.
Aménagements de la Propriété
Planifiez la gestion et la transmission de vos biens immobiliers pour minimiser les droits de succession et optimiser la gestion de votre patrimoine.
Investissement
Les Solutions Financières
Les solutions financières sont essentielles pour garantir un soutien économique à vos proches et préparer leur avenir. Elles permettent de créer une épargne efficace, de protéger vos proches en cas de décès, et d’assurer un revenu stable pour couvrir les besoins futurs.
Assurance Décès
Fournit un capital à vos proches en cas de décès pour les aider à faire face aux dépenses imprévues et à maintenir leur niveau de vie.
Rente Éducation
Garantit un soutien financier pour les études de vos enfants, assurant ainsi leur avenir académique et professionnel.
Assurance Vie
Constituez une épargne tout en bénéficiant d’avantages fiscaux. L’assurance vie permet également de protéger vos proches en cas de décès et de préparer une transmission patrimoniale.
Contrat de Capitalisation
Optimisez votre épargne avec un contrat qui offre des avantages fiscaux tout en augmentant la valeur de votre capital.
Plan d'Épargne Retraite (PER)
Préparez votre retraite en profitant d’avantages fiscaux lors des versements. Le PER vous aide à constituer un capital pour garantir un revenu stable à la retraite.
Investissements Immobiliers
Explorez les options d’investissement immobilier pour sécuriser et valoriser votre patrimoine, tout en bénéficiant de dispositifs fiscaux avantageux.
Le processus
Notre approche en 4 étapes
Découverte des besoins
Nous prenons le temps d’écouter attentivement et de poser des questions pertinentes pour obtenir une image claire de la situation actuelle du client et de ses aspirations.
Analyse approfondie
Cela comprend l’évaluation de ses actifs, de ses passifs, de ses revenus, de ses dépenses, de son niveau de risque, ainsi que de ses objectifs à court, moyen et long terme.
Stratégie personnalisée
Nous concevons une stratégie entièrement personnalisée pour répondre aux besoins et aux aspirations uniques de chaque client.
Mise en œuvre et suivi
Nous aidons nos clients à mettre en place les solutions proposées et nous assurons un suivi régulier pour que la stratégie reste adaptée à ses besoins et à sa situation financière.