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Protection Dirigeant / Salariés

SMB Patrimoine, votre gestionnaire de patrimoine à Annecy

Protection dirigeant et salariés

SMB Patrimoine

Assurez la Sécurité et la Continuité de Votre Entreprise

La protection des dirigeants et des salariés est essentielle pour garantir non seulement la stabilité de votre entreprise mais aussi la sécurité financière de ses membres clés. Qu’il s’agisse de prévenir les risques professionnels, de sécuriser les finances personnelles ou de préparer la succession, il est crucial de mettre en place des mécanismes adaptés pour faire face aux imprévus.

Cette page vous guide à travers les solutions de protection disponibles, allant des assurances spécifiques aux dispositifs de prévoyance, afin d’assurer une gestion sereine et efficace des risques au sein de votre organisation. Découvrez comment chaque option peut contribuer à protéger votre entreprise et ses collaborateurs fondamentaux contre les aléas de la vie professionnelle et personnelle.

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SMB Patrimoine vous propose un service de conseil, assuré par des experts qualifiés. Contactez-nous pour bénéficier de nos conseils sur mesure et prendre les meilleures décisions pour votre avenir financier !

Solutions de Protection pour Dirigeants et Salariés

Garantie Homme Clé

La Garantie Homme Clé est une assurance qui protège votre entreprise contre les impacts financiers majeurs liés à la perte d’un dirigeant ou d’un salarié essentiel. Elle couvre les pertes de revenus et les coûts de recherche et de formation d’un remplaçant, permettant ainsi de maintenir la continuité des opérations. En fournissant un soutien financier immédiat, cette garantie aide à compenser les perturbations et rassure les investisseurs en montrant que vous avez anticipé les risques critiques.

Pacte d’Associés

Le pacte d’associés est un contrat crucial qui définit les droits et obligations des associés. Il prévoit des clauses spécifiques pour gérer les situations de départ, de décès ou de retraite d’un associé, garantissant ainsi une transition harmonieuse et la stabilité de l’entreprise.

Prévoyance / IFC

La prévoyance permet de couvrir les risques liés à l’incapacité de travail due à des accidents ou des maladies. Elle assure une compensation financière en cas d’incapacité temporaire ou permanente, offrant ainsi une sécurité financière aux dirigeants et salariés.

IFC : Indemnités de fin de carrière. Le départ en retraite de salariés qui font l’essentiel de leur carrière dans l’entreprise est un coût financier à anticiper, et donc à prévoir.

Mandat à Effet Posthume

Le mandat à effet posthume permet de planifier et de gérer vos affaires après votre décès. Il précise comment vos volontés doivent être exécutées, assurant ainsi que vos souhaits soient respectés même après votre disparition.

Épargne Salariale, Prime de Partage de la Valeur

L’épargne salariale et les primes de partage de la valeur sont des mécanismes pour impliquer les salariés dans les performances de l’entreprise. Ces dispositifs permettent de partager les bénéfices et de motiver les employés en les associant aux succès financiers de l’entreprise.

 

Garantie Croisée Associés

La garantie croisée associée est une solution qui assure que, en cas de décès ou d’incapacité d’un associé, les autres associés ou l’entreprise puissent racheter les parts de l’associé concerné, garantissant ainsi une continuité de la gestion et une stabilité au sein de l’entreprise.

Mandat de Protection Future

Ce mandat permet de désigner une personne de confiance pour gérer vos affaires personnelles et professionnelles en cas d’incapacité future. Il assure une prise en charge selon vos souhaits, même si vous ne pouvez plus exprimer vos décisions vous-même.

Le processus

Notre approche en 4 étapes

Découverte des besoins

Nous prenons le temps d’écouter attentivement et de poser des questions pertinentes pour obtenir une image claire de la situation actuelle du client et de ses aspirations.

Analyse approfondie

Cela comprend l’évaluation de ses actifs, de ses passifs, de ses revenus, de ses dépenses, de son niveau de risque, ainsi que de ses objectifs à court, moyen et long terme.

Stratégie personnalisée

Nous concevons une stratégie entièrement personnalisée pour répondre aux besoins et aux aspirations uniques de chaque client.

Mise en œuvre et suivi

Nous aidons nos clients à mettre en place les solutions proposées et nous assurons un suivi régulier pour que la stratégie reste adaptée à ses besoins et à sa situation financière.

Avis clients

Ils sont satisfaits, pourquoi pas vous ?