SMB Patrimoine / Entreprises
Rémunérez votre trésorerie d’entreprise
SMB Patrimoine, votre gestionnaire de patrimoine à Annecy


SMB Patrimoine
Maximisez Vos Ressources Financières
Optimiser la gestion de votre trésorerie est crucial pour garantir la santé financière de votre entreprise et maximiser son rendement. En choisissant les bonnes solutions pour rémunérer votre trésorerie, vous pouvez non seulement sécuriser vos fonds mais aussi en tirer des bénéfices substantiels.
Cette page explore différentes options pour valoriser efficacement vos ressources disponibles. Découvrez comment des placements adaptés peuvent vous offrir une rentabilité accrue tout en répondant aux besoins spécifiques de votre entreprise.
Que vous cherchiez à sécuriser des fonds à court terme ou à investir dans des solutions plus rentables, nous vous guidons à travers les meilleures options pour optimiser la trésorerie de votre entreprise.
Besoin de conseils personnalisés pour choisir la meilleure solution juridique et financière adaptée à votre situation ?
SMB Patrimoine vous propose un service de conseil, assuré par des experts qualifiés. Contactez-nous pour bénéficier de nos conseils sur mesure et prendre les meilleures décisions pour votre avenir financier !

Solution
1. Compte ou Dépôt à Terme
Les comptes ou dépôts à terme sont des placements sûrs et simples qui permettent de sécuriser une partie de votre trésorerie tout en générant des intérêts fixes.
Rendement Sécurisé
Les comptes ou dépôts à terme offrent un taux d’intérêt fixe, garantissant un rendement stable sur une période déterminée.
Sécurité
Ces placements sont généralement protégés par les garanties des institutions financières, assurant la sécurité de votre capital.
Prévisibilité
La durée du placement est fixée à l’avance, ce qui vous permet de planifier vos finances avec précision.
Liquidité Limitée
Les fonds sont bloqués pendant la durée du dépôt, ce qui peut restreindre l’accès aux liquidités à court terme.


Solution
2. Contrat de Capitalisation
Le contrat de capitalisation est une option intéressante pour faire fructifier votre trésorerie avec des avantages fiscaux attractifs et une gestion flexible.
Avantages Fiscaux
Les produits générés par le contrat de capitalisation bénéficient d’une fiscalité avantageuse, souvent plus favorable que celle des autres produits d’épargne.
Flexibilité
Vous pouvez choisir la durée du contrat et ajuster les versements en fonction de vos besoins financiers.
Accumulation de Capital
Ce contrat permet de faire fructifier votre capital avec des rendements composés, augmentant ainsi la valeur de votre investissement au fil du temps.
Gestion Personnalisée
Vous avez la possibilité de diversifier vos investissements à travers différents supports (actions, obligations, etc.) au sein du contrat.

Solution
3. SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier)
Investir dans des SCPI permet de placer votre trésorerie dans l’immobilier sans avoir à gérer directement les biens, tout en bénéficiant d’un revenu passif régulier.
Revenu Passif
Les SCPI génèrent des revenus réguliers à partir des loyers perçus sur les biens immobiliers qu’elles détiennent, offrant un rendement attractif.
Diversification
Investir dans des SCPI permet de diversifier votre portefeuille immobilier sans avoir à gérer directement les propriétés.
Accessibilité
Les SCPI permettent d’investir dans l’immobilier avec un ticket d’entrée relativement bas par rapport à l’achat direct de biens.
Liquidité Relativement Faible
Bien que les parts de SCPI puissent être revendues, leur liquidité est inférieure à celle des comptes ou dépôts à terme, avec des délais parfois longs pour la vente.

Le processus
Notre approche en 4 étapes


Découverte des besoins
Nous prenons le temps d’écouter attentivement et de poser des questions pertinentes pour obtenir une image claire de la situation actuelle du client et de ses aspirations.

Analyse approfondie
Cela comprend l’évaluation de ses actifs, de ses passifs, de ses revenus, de ses dépenses, de son niveau de risque, ainsi que de ses objectifs à court, moyen et long terme.

Stratégie personnalisée
Nous concevons une stratégie entièrement personnalisée pour répondre aux besoins et aux aspirations uniques de chaque client.

Mise en œuvre et suivi
Nous aidons nos clients à mettre en place les solutions proposées et nous assurons un suivi régulier pour que la stratégie reste adaptée à ses besoins et à sa situation financière.