SMB Patrimoine / Particuliers
Transmission & Succession
SMB Patrimoine, votre gestionnaire de patrimoine à Annecy


SMB Patrimoine
Assurer l’Avenir de Votre Patrimoine
La transmission et la succession sont des étapes cruciales dans la gestion de votre patrimoine. Qu’il s’agisse de céder une entreprise familiale ou de préparer la transmission de vos biens personnels, il est essentiel de planifier ces processus avec soin pour garantir une transition harmonieuse et optimiser les aspects fiscaux.
Cette page vous guide à travers les principales solutions pour accompagner la cession et la transmission de votre patrimoine, ainsi que les avantages d’outils tels que le LBO et la holding.
Besoin de conseils personnalisés pour choisir la meilleure solution juridique et financière adaptée à votre situation ?
SMB Patrimoine vous propose un service de conseil, assuré par des experts qualifiés. Contactez-nous pour bénéficier de nos conseils sur mesure et prendre les meilleures décisions pour votre avenir financier !

Nous sommes à votre service
Accompagnement à la Cession et à la Transmission
Avec le rôle de chef d’orchestre de vos conseils habituels, ou en vous fournissant ceux de notre écosystème, la cession et la transmission de votre patrimoine nécessitent une préparation minutieuse pour assurer une transition en douceur. Notre accompagnement comprend :
Analyse des Besoins
Évaluation des objectifs et des exigences pour une transmission réussie.
Planification Fiscale
Optimisation des aspects fiscaux pour minimiser les droits de succession et maximiser les avantages.
Évaluation des Actifs
Estimation précise des biens et de leur valeur pour une transmission équitable.
Conseil Juridique
Assistance pour la rédaction des documents nécessaires et le respect des réglementations en vigueur.

Solutions
Le LBO et la Holding
La transmission et la succession de votre patrimoine nécessitent une planification soigneuse pour garantir une transition fluide et optimiser les avantages fiscaux. Parmi les solutions les plus efficaces, le LBO (Leveraged Buy-Out) et la holding se distinguent pour leur capacité à faciliter la cession d’entreprises et à gérer le patrimoine familial.
Le LBO (Leveraged Buy-Out)
Le LBO, technique de financement à destination des entreprises, est aussi un levier puissant de refinancement du patrimoine immobilier à travers lequel la transmission peut être organisée.
La Holding
C’est aussi un outil puissant à destination des chefs d’entreprise souhaitant constituer des leviers de cash-out sans attendre la retraite, ou en vue de céder ou transmettre leur société d’exploitation.
Le processus
Notre approche en 4 étapes


Découverte des besoins
Nous prenons le temps d’écouter attentivement et de poser des questions pertinentes pour obtenir une image claire de la situation actuelle du client et de ses aspirations.

Analyse approfondie
Cela comprend l’évaluation de ses actifs, de ses passifs, de ses revenus, de ses dépenses, de son niveau de risque, ainsi que de ses objectifs à court, moyen et long terme.

Stratégie personnalisée
Nous concevons une stratégie entièrement personnalisée pour répondre aux besoins et aux aspirations uniques de chaque client.

Mise en œuvre et suivi
Nous aidons nos clients à mettre en place les solutions proposées et nous assurons un suivi régulier pour que la stratégie reste adaptée à ses besoins et à sa situation financière.