SMB Patrimoine / Particuliers
Préparez votre retraite
SMB Patrimoine, votre gestionnaire de patrimoine à Annecy


SMB Patrimoine
L’importance de bien préparer sa retraite.
La préparation de la retraite revêt une importance capitale dans la vie de chacun. En effet, cette étape stratégique permet d’assurer une transition en douceur vers la vie de retraité tout en préservant un niveau de vie confortable et sécurisé.
Préparer sa retraite offre la possibilité de maintenir son autonomie financière, de poursuivre ses projets et passions, et de profiter pleinement de cette nouvelle phase de vie. De plus, une préparation adéquate permet de réduire le stress financier lié à la retraite, offrant ainsi une tranquillité d’esprit et une meilleure qualité de vie.
En anticipant les besoins financiers futurs et en mettant en place des stratégies d’épargne et d’investissement dès aujourd’hui, il est possible de se garantir une retraite sereine et épanouissante.
Besoin de conseils personnalisés pour choisir la meilleure solution juridique et financière adaptée à votre situation ?
SMB Patrimoine vous propose un service de conseil, assuré par des experts qualifiés. Contactez-nous pour bénéficier de nos conseils sur mesure et prendre les meilleures décisions pour votre avenir financier !
Immobilier direct
Investir dans l’immobilier direct est une décision financière judicieuse et stratégique pour ceux qui envisagent leur retraite. En effet, l’immobilier offre une multitude d’avantages qui en font un pilier solide dans la planification de la sécurité financière pour les années à venir. Que ce soit pour constituer un patrimoine durable, bénéficier d’avantages fiscaux attrayants, ou assurer un complément de revenu régulier, l’immobilier direct présente de nombreux atouts pour garantir une retraite confortable et sereine.
Stabilité financière
À long terme grâce à un investissement tangible et durable dans l’immobilier.
Valorisation continue
des biens immobiliers, constituant ainsi un patrimoine solide pour la retraite.
Avantages fiscaux
Comme les déductions sur les intérêts d’emprunt et les frais d’entretien.
Revenus réguliers
provenant des loyers, offrant un complément de revenu pendant la retraite.
Diversification
Du portefeuille d’investissement, réduisant ainsi les risques liés aux fluctuations du marché.
Protection
contre les instabilités financières, assurant ainsi une sécurité financière pour une retraite confortable.

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Pierre Papier
Investir dans la solution Pierre papier représente une stratégie financière qui permet aux investisseurs de participer au marché immobilier sans acquérir directement les biens. Les investisseurs acquièrent des parts dans cette société et bénéficient ainsi des revenus générés par la location et la gestion des biens immobiliers, sous forme de dividendes réguliers.
Diversification
du patrimoine immobilier grâce à un accès à un large éventail de biens immobiliers.
Flexibilité
et liquidité accrues permettant d’ajuster facilement son portefeuille.
Gestion professionnelle
déléguée aux sociétés de gestion expérimentées.
Transparence
et distribution régulière de revenus sous forme de dividendes.
Fiscalité avantageuse
avec des possibilités de réductions d’impôt.

PER – PERco
Le PER est un dispositif d’épargne individuel qui permet à chaque personne de constituer un capital en vue de sa retraite. Ce capital sera disponible en capital intégral ou fractionné, ou encore en rente, que vous soyez un particulier ou un professionnel. Quant au PERco, il s’agit d’un dispositif collectif proposé par l’employeur, permettant aux salariés de bénéficier d’une épargne retraite complémentaire. Ces plans d’épargne peuvent offrir la possibilité de déduire les cotisations du revenu imposable, ainsi que des avantages successoraux attractifs. De plus, les sommes placées sur un PER ou un PERco sont exonérées d’impôt sur le revenu, ce qui permet de faire fructifier son capital de manière plus efficace.
Avantages fiscaux
lors des versements, avec la possibilité de déduire les cotisations du revenu imposable.
Exonération d'impôt
sur le revenu sur les sommes placées, permettant de faire fructifier son capital plus efficacement.
Flexibilité de gestion
de l’épargne, avec la possibilité de moduler les cotisations en fonction des besoins.
Disponibilité
des sommes épargnées au moment de la retraite, offrant une source de revenu complémentaire.
Expert compétents
de la finance, assure la gestion de votre épargne de manière professionnelle et avisé.
Avantages Successoraux
Pendant la collecte ou après la retraite, en soignant particulièrement la clause bénéficiaire.
Le processus
Notre approche en 4 étapes


Découverte des besoins
Nous prenons le temps d’écouter attentivement et de poser des questions pertinentes pour obtenir une image claire de la situation actuelle du client et de ses aspirations.

Analyse approfondie
Cela comprend l’évaluation de ses actifs, de ses passifs, de ses revenus, de ses dépenses, de son niveau de risque, ainsi que de ses objectifs à court, moyen et long terme.

Stratégie personnalisée
Nous concevons une stratégie entièrement personnalisée pour répondre aux besoins et aux aspirations uniques de chaque client.

Mise en œuvre et suivi
Nous aidons nos clients à mettre en place les solutions proposées et nous assurons un suivi régulier pour que la stratégie reste adaptée à ses besoins et à sa situation financière.